|
Международная научно-практическая конференция «Интеграция науки, образования, бизнеса и промышленности: инновационный и инвестиционный аспекты» |
13-14 апреля 2006г. Президент-отель |
|
|
|
|
|
|
Доклад Любомудрова Д.В. - Члена Совета директоров Банка "ИНТЕЛФИНАНС"
«Банковское бюджетирование и контроль проектов при финансировании науки и инноваций, защита инвесторов»
e-mail: LORBAT@mail.ru ; internet-site: www.geocities.com/ldv777
Как видно из списка участников Конференции, я один от банков и финансовой сферы вообще, поэтому я постараюсь дать Вам взгляд на озвученные Вами проблемы организации и финансирования инновационного процесса с другой стороны – со стороны тех частных инвесторов, от кого Вы ждете этого самого финансирования. Итак:
Частично возражая выступившему передо мной проф.Трояну (Санкт-Петербургский Гос.Университет) в том, что очень полезное критическое выступление проф.Тихомирова (ректор МЭСИ) содержало не только разгромную критику состояния взаимодействия науки и бизнеса (напомню тезисно: «… Конкурентоспособность выпускников институтов низкая, никакой интеграции науки и бизнеса нет, отчасти и потому, что бизнес не видит смысла финансировать науку…»). Проф.Тихомиров привел также очень важную фразу – на вопрос Президента РФ Путина после выслушивания очередного плача о состоянии науки: «Где ваши конструктивные предложения?» ответа от г-на Катанандова по сути не последовало, т.е. конструктивных предложений от науки мы не видим, одни стоны и просьбы к государству дать еще и еще больше денег. Между тем стало устойчивым мнение людей от бизнеса и финансов, что людям от науки просто нельзя давать в руки деньги – они просто не могут внятно сказать, что они будут делать с деньгами, они не умеют грамотно управлять даже выделенными деньгами.
Деньги любят конкретику, доказательства ответственности в реализации взятых на себя обязательств, наличие организационной и финансовой инфраструктуры. И это - конечно не все, а только часть условий. Ни в одной развитой стране финансирование науки и инновационных проектов не ведет одно лишь государство. А если посмотреть на Проект Решения этой Конференции, то там мы видим одни лишь обращения к государству, его планам и бюджету. А где, простите, хоть одно усилие, направленное на создание нормальных приемлемых условий для частных инвесторов? Посмотрите на вопиющий факт: крупный Российский холдинг «РЕНОВА» закрывает свой венчурный проект, не найдя достойного применения своим деньгам. Это ли не провал и позорный факт для научных организаций и людей от науки, которые все кричат «Где бы взять денег для финансирования науки?». Для интересующихся – привожу название и ссылки на статью по этому вопросу:
«"Ренова" закрывает проект по поиску перспективных инноваций "Итерен", на который было потрачено три года и $2,7 млн при нулевом результате» (По информации SmartMoney, 05.04.2006, http://www.e-xecutive.ru/news/piece_16220/ , http://www.smoney.ru/article.shtml?2006/04/03/260 )
Чтобы говорить про всю картину, мне не хватит и 2-х регламентов выступления. Поэтому я позволю себе рассказать не только о проблеме (как строятся практически все выступления на этой Конференции), но и о том, какие у нас найдены и реализованы конструктивные решения этой проблемы, которыми Вы все можете хоть сегодня воспользоваться в качестве инструментов для реализации Ваших задач. Я расскажу о решениях в области финансовой инфраструктуры для обслуживания инвестиционных вообще и инновационных в частности проектов, для защиты инвесторов и для балансирования интересов всех сторон, участвующих в проектах. Но перед этим я хочу Вашими словами сформулировать проблему, чтобы эти формулировки были Вам максимально близки.
Сказать, что «… интеграции науки и бизнеса нет …» - верно, но слишком общо. Более конкретно высказался на предыдущей аналогичной Конференции «Интеграция науки и образования» (Санкт-Петербург, 2005 год), г-н Гайдар С.М., ген.директор компании «АвтоконИнвест» (см.стр.62 Тезисов, которые у всех Вас имеются в раздаточном пакете): «Все боятся друг друга: изобретатель боится за свои права, инвестор боится потерять деньги по вине промышленника, промышленник боится нелицензионного «серого» производства». Он же говорит о необходимости не только требовать государственного финансирования, но и о необходимости суметь организовать привлечение частных инвесторов для финансирования инновационных проектов. Обратите внимание – именно для этого экономисты Правительства и Администрации Президента так часто акцентируют внимание на необходимости организации «Государственно-Частного Партнерства» для реализации сложных, важных и дорогих национальных проектов. Однако реальных воплощений этой правильной идеи мы пока не видим, а в научной области мы не видим даже проектов и предложений по организации смешанного финансирования. Предлагаю по этой теме прочитать статью «Государство ищет партнеров» (статья Натальи Копыловой в «ГАЗЕТА.ru» от 15 ноября 2005 г., http://www.gazeta.ru/2005/11/14/oa_177839.shtml ).
Что же нужно в первую очередь для создания таких условий, при которых частные инвесторы не боялись и согласятся участвовать в финансировании научных проектов? Помимо коренных вопросов анализа и оценки правильности расчетов, прогнозов рынков и востребованности рынками результатов проектов (что есть сугубо индивидуальные вопросы каждого проекта), есть также и важнейшие вопросы правильной организации проекта, управления и бюджетирования, общие для любых проектов, и не только в научной сфере. Несмотря на то, что с научной точки зрения давно известны методы и механизмы решения этих вопросов и проблем, мы в банках постоянно сталкиваемся с нерешенностью этих вопросов в российских холдингах (причем, размер холдинга не всегда является гарантией правильности решений, иногда проблемы, наоборот, нарастают с ростом объемов). Перечислю только некоторые из этих вопросов, которые должны быть корректно решены:
· управленческий учет и бюджетирование проектов и исполнителей проектов;
· прозрачность и правильная организация финансовых потоков;
· правильные оргструктуры и модели управления холдингом и проектами;
· юридически связная система владения и управления имущественными правами;
· непротиворечивая схема обязательств перед инвесторами, отчетности перед инвесторами, прав и механизмов контроля проектов со стороны инвесторов;
· механизмы отделения результатов проекта от текущей деятельности исполнителей проектов;
· защита проектов от банкротства исполнителей проектов
Плохое управление проектами, а зачастую – и банальное воровство – это те реалии (не только кстати российские) корпоративного мира, которые нужно не только теоретически учитывать, но нужно приходить к потенциальным инвесторам, уже имея проработанную схему защиты инвесторов и их инвестиций. Для иллюстрации серьезности вопроса приведу ссылку на статью одной из крупнейших Аудиторско-Консалтинговых компаний мира PricewaterhouseCoopers: «Беда новой России. Половина российского бизнеса страдает от мошенников» ("Вестник Ассоциации Менеджеров" № 12 (82) декабрь 2005 / № 1 (83) январь 2006, http://www.vam.amr.ru/archive/38/276/ ).
В статье приводятся результаты исследований, которые показывают, что за последние два года жертвами экономических преступлений стали 49% российских компаний, Средние потери компаний от мошенничества в России составляют 3,1 млн. долл., что в три раза больше, чем в странах Центральной и Восточной Европы.
Научные проекты в этом смысле не только не проще коммерческих в плане контроля, но и сложнее, поскольку, как правило, не имеют выстроенной и отлаженной на больших объемах производства и продаж систем контроллинга, сложнее проверять обоснованность затрат, у научных работников мало опыта в организации управленческого учета и отчетности, и это далеко не все проблемы. Кроме того, все накладные организационные расходы должны возлагаться на как правило небольшие денежные обороты по научным проектам, что только усугубляет проблемы. Причем нужно иметь в виду, что это – не только российская проблема. Советую прочесть статью «Во всем мире - бум корпоративного воровства» (газета "Время новостей" от 30.11.2005, публикация РосБизнесКонсалтинг: http://top.rbc.ru/index.shtml?/news/policy/2005/11/30/30101605_bod.shtml ) с результатами Всемирного обзора экономических преступлений того же PricewaterhouseCoopers.
Итак – а где же обещанное в начале выступления конструктивное решение проблемы?
Пожалуйста. Принципиальное одобрение развития инфраструктурных услуг для качественного обслуживания инвестиционных процессов, проектного финансирования в России уже много лет высказывается как экспертами Правительства и Центрального Банка России, так и международными экспертами, однако до сих пор делаются лишь начальные шаги в этом направлении. Обобщив опыт решения проблем, возникающих при финансировании и контроле проектов в России, а также возможности по снижению проектных финансовых рисков путем использования услуг специализированных банков, был создан банковский продукт под названием «Банковское бюджетирование и контроль проектов», который реализуется Банком «ИНТЕЛФИНАНС» на базе разработанной мной «Технологии безрискового банковского обслуживания и бюджетирования проектов» (АС № 4315).
Банк «ИНТЕЛФИНАНС» предлагает любым проектам, холдингам и инвесторам воспользоваться новым для России банковским продуктом под названием «Банковское бюджетирование и контроль проектов». Новым он является только для публичного предложения, поскольку до настоящего времени различные варианты подобных услуг применялись для внутреннего обслуживания крупнейших сырьевых холдингов России, которые имели собственные банки, выполнявшие роль корпоративных казначейств для предприятий холдинга в интересах его хозяина. Однако сегодня, впервые в Российской практике, не будучи олигархом, Вы можете получить не просто аналогичные услуги без необходимости покупки собственного банка, но и получить лучшие по качеству и надежности услуги, которые мог бы предоставить Вам даже Ваш собственный банк. По сути Вы получаете услуги Коммерческого Казначейства.
КАКИЕ ПЛАТЕЖИ БУДУТ ОСТАНОВЛЕНЫ В РАМКАХ ДАННОЙ ТЕХНОЛОГИИ?
Если не утвержден Центр Затрат и не назначен менеджер
Если менеджер не защитил лимит
Если сумма инициируемого менеджером договора не укладывается в его лимит
Если договор и акт о выполнении работ не введены в Базу данных
Если в платежном поручении есть реквизиты, не соответствующие договору и акту
Если сумма платежа превышает остаток средств по договору или акту
Если менеджер лично не акцептовал платеж
Если сумма платежа превышает остаток средств по соответствующей статье бюджета
Если платеж неправильно отнесен на статью бюджета или проект
Любой проект для получения финансирования должен ответить инвесторам на много вопросов, но среди них вопрос о механизмах управления и контроля денег инвестора – один из главных. Мягко говоря, невысокая договорная и финансовая дисциплина российских компаний и проектов давно и печально известна в мире. Можно привести десятки ссылок на публикации, но я здесь приведу только одну: статья «Прозрачность компании - приоритетный критерий для международных инвесторов» (Альянс Медиа. Новости инвестиций от 10.11.2005, http://www.ivr.ru/news/index.php?a=s&v=8971#n8971 ).
Новые правила работы банков во всех развитых странах базируются на противодействии финансированию терроризму, уклонению от налогов и мошенничеству, и во главу угла ставится прозрачность и контролируемость финансовых потоков. Поэтому любой проект, заранее имеющий банковский механизм контроля и снижения финансовых рисков инвестора, прочих равных условиях получит преимущество при рассмотрении его заявки на финансирование. Этот механизм создавался и отлаживался многие годы, заинтересованные бизнесмены уже потратили многие миллионы долларов для того, чтобы этот Банк с внедренной в него Технологией обслуживал их собственные проекты, однако стратегия Банка подразумевает не только проектов своих владельцев, но и широкого круга российских проектов. Таким образом Банк внесет свой вклад в улучшение инвестиционного климата России, в повышение конкурентоспособности промышленности и науки.
Более подробно об этом Банковским продукте Вы можете узнать на сайте Банка «ИНТЕЛФИНАНС»: www.intelfb.ru . Об особенностях упомянутой Технологии, тексты отзывов, а также статьи в прессе по данной теме Вы можете увидеть на моем интернет-сайте: www.geocities.com/ldv777 . Организациям, заинтересованным в использовании упомянутого Банковского продукта «Банковское бюджетирование и контроль проектов», необходимо сначала направить официальное письмо с кратким описанием своего проекта и графика его финансирования по электронной почте: LORBAT@mail.ru , а затем обратиться по телефону (495) 518-4427 для уточнения процедуры взаимодействия с Банком.
С уважением,
Любомудров Дмитрий Владимирович
Член Совета директоров Банка "ИНТЕЛФИНАНС"
* Примечание: если приведенные мной ссылки на тексты статей, упомянутых в настоящем Докладе, будут недоступны из-за изменений на сайтах-источниках, эти статьи, также как и эти Тезисы, Вы всегда можете найти на моем сайте: www.geocities.com/ldv777
- Возврат к Разделу "Конференции, Семинары"
