+++++++++++++++++++++  текст статьи   +++++++++++++++++++++++++

Намечавшееся на 1 июля рассмотрение Национальным банковским советом (НБС) вопроса о сроках и механизмах выхода Банка России из капиталов росзагранбанков не состоялось. Теперь наиболее вероятной датой обсуждения этого вопроса называют середину месяца, хотя и это вызывает большие сомнения, поскольку судьба наших загранбанков зависит от позиций различных инстанций, причем не только российских.

Остроты ситуации добавляет то, что в борьбу за росзагранбанки вступил мощный зарубежный игрок. Во второй половине июня Международная финансовая корпорация (IFC) объявила о предоставлении кредитов Евробанку и Moscow Narodny Bank (MNB) - по 100 млн долларов на пять лет - и Внешторгбанку в размере 200 млн долларов на семь лет. Кредит предусматривает возможность конвертации в акции банков, и, если такая конвертация произойдет, IFC может получить контрольный пакет в Евробанке и блокирующий - в MNB.

Трудно избавиться от впечатления, что кредиты приурочены к заседанию Национального банковского совета. Это заставило нас присмотреться к ситуации вокруг росзагранбанков повнимательнее.

В последние годы существования СССР все загранбанки входили в систему Внешэкономбанка (ВЭБ). Однако поcле 1991 года ВЭБ де-факто стал банкротом, в связи с чем на свет появилось постановление президиума Верховного совета РФ от 13 января 1992 года N2172-1 "О Банке внешнеэкономической деятельности СССР", которое предписывало "уставный, резервный фонды Внешэкономбанка СССР, а также здания, сооружения и иное его имущество считать находящимися в ведении Центрального банка РФ". Так, вопреки всем правилам и мировым традициям, российский Центробанк стал владельцем системы коммерческих заграничных банков.

Перетряска отечественной экономики привела к существенному изменению функций росзагранбанков: теперь они не только обслуживали внешнеторговые операции, но и они начали выдавать кредиты отечественным предприятиям, выступать в качестве посредника при привлечении инвестиций в проекты на территории России. Однако одной из важнейших задач росзагранбанков было, как деликатно выражаются специалисты, "использование преимуществ росзагранбанков для целевого воздействия на российский валютно-кредитный рынок и рынок ценных бумаг и опосредованного кредитования бюджета". А проще говоря - скупка российских государственных долговых бумаг для поддержания их высоких котировок.

Результаты, достигнутые росзагранбанками в рыночных условиях, не впечатляют: в 1992 году их суммарные активы составляли 5486 млн долларов, а за шесть лет, к 1998 году, они увеличились лишь на 7,2% и составили 5883 млн долларов. Счетная палата, проводившая проверку деятельности росзагранбанков в 1998-1999 годах, пришла к выводу, что хотя банки и пытались встроиться в новые экономические условия, основным источником их ресурсов в 90-х годах были федеральные средства. С 1992-го по 1997 год только от Внешэкономбанка росзагранбанки получили помощи на 3 млрд долларов. Примерно столько же им предоставил и Банк России за счет своих валютных резервов.

Благодаря этой помощи ситуация постепенно стала улучшаться. С 2001 года крупнейший из росзагранбанков, лондонский Moscow Narodny Bank, возобновил выплату дивидендов, прерванную в кризисном 1998-м. Его операционная прибыль в 2003 году должна сохраниться примерно на уровне прошлого года и составить 16 млн фунтов стерлингов. Чистая прибыль Moscow Narodny Bank в январе-апреле составила 8,2 млн фунтов стерлингов (за аналогичный период прошлого года она составляла 5,6 млн фунтов). Представители банка признают, что рост прибыли обусловлен в основном значительным ростом дохода от операций с долговыми инструментами.

Второе крупное направление деятельности росзагранбанков сегодня - кредитование, в основном через участие в синдицированных кредитах для крупных российских компаний. Moscow Narodny Bank, например, планирует в 2003 году выдать кредитов на более чем 600 млн долларов. В 2002 году банк участвовал в синдикации кредитов для таких компаний, как "Аэрофлот", "Газпром", ТНК, "Сибнефть".

Однако без финансовой помощи Банка России росзагранбанки по-прежнему не в состоянии выполнять требования надзорных органов стран пребывания. На 1 января 2002 года депозиты Банка России в Moscow Narodny Bank составляли 510 млн долларов, в Евробанке - 246 млн. Формально эти депозиты трехмесячные, но пролонгируются уже не один год.

Сегодня от российских чиновников поступают самые противоречивые сведения о позиции надзорных органов в отношении выхода ЦБ из капитала росзагранбанков. "Насколько я знаю, переговоры с надзорными органами продвинулись довольно далеко, - заявляет, например, заместитель министра финансов Алексей Улюкаев. - Надзорные органы и Англии, и Франции согласны и с самим фактом ухода ЦБ из капитала росзагранбанков, и с тем, что новыми инвесторами станут российские кредитные учреждения". А вот первый зампред Центробанка Олег Вьюгин гораздо более сдержан в оценках: "В лучшем случае в октябре мы получим представление о кандидатах на покупку, а потом начнется самое непредсказуемое - переговоры с надзорными органами".

А Евробанк является "счастливым" обладателем крупных пакетов государственных долговых обязательств Кубы и Северной Кореи и пакета векселей сомнительного качества на десятки миллионов долларов, предназначенных для строительства гостиницы в Братиславе.

Основные вопросы связаны с судьбой двух крупнейших росзагранбанков - MNB и Евробанка. Есть целый набор возможных альтернатив, каждую из которых поддерживает та или иная лоббистская группа. Все предлагаемые решения можно условно разделить на две группы: направленные на сохранение загранбанков в государственной собственности и предусматривающие приватизацию банков.

Собственно говоря, сохранить росзагранбанки в госсобственности можно только в одном случае - передать их правительству, а точнее РФФИ. "Существование росзагранбанков обусловлено тем, что на Западе к нам всегда относились как к изгоям, - говорит Виктор Геращенко. - Если считать, что мы сейчас равные партнеры 'восьмерки', то можно на эти банки наплевать - можно продать, можно просто закрыть. Центральному банку они в общем-то не нужны. Но если наши экспортеры открывают компании за рубежом, то неужели не нужны зарубежные банки, где можно прийти и обсудить свои проблемы с людьми, которые хорошо знают нашу внутреннюю ситуацию и могут подсказать правильное решение? Или если мы собираемся вступать в ВТО и участвовать в глобализации, нам не нужны на Западе свои 'разведчики' в хорошем смысле? А если мы говорим, что Россия - золотодобывающая страна, то неужели нам не нужен банк в Цюрихе, в этом центре мирового рынка золота?"

Если загранбанки передать РФФИ, то правительство должно будет поддерживать их ликвидность и фактически покрывать смету их административно-хозяйственных расходов. Но поскольку правительство связано бюджетной дисциплиной и бюджетными процедурами, РФФИ в качестве нового владельца росзагранбанков просто физически не сможет оперативно реагировать на изменения рыночной конъюнктуры, что чревато быстрой и бесславной гибелью банков.

Однако продажа акций росзагранбанков ВТБ не решает проблему возврата кредитов и депозитов ЦБ, размещенных в росзагранбанках. Другими словами, росзагранбанки будут продолжать существовать на деньги ЦБ и не будет достигнута одна из главных целей их приватизации - освободить бюджет от постоянных затрат на поддержание их ликвидности. Кроме того, Внешторгбанк может столкнуться с возражениями надзорных органов Англии и Франции. "Я думаю, что вариант передачи загранбанков Внешторгбанку при его новом хозяине, который получил ВТБ за фантики, у разумных людей на Западе вызовет вопрос: дефолт 1998 года - это проблема Центрального банка или правительства, Минфина? - говорит Виктор Геращенко. - Историю они знают. Поэтому у них всегда будет сомнение: Внешторгбанк - вроде неплохо, но за ним стоит то самое правительство..."

Недавно появился еще один вариант - передать росзагранбанки менеджменту. Президент Moscow Narodny Bank Игорь Суворов заявил о готовности выкупить у ЦБ 10-15% акций MNB, а может, и весь пакет. Но реализация этого предложения упирается в два уже обозначенных вопроса: о стоимости банков и о том, как воспримут надзорные органы Игоря Суворова в качестве его хозяина.

В мае желание приобрести у Центробанка его долю в MNB изъявил консорциум двух банков - Внешторгбанка и "Еврофинанса", который сам является российской "дочкой" Banque Commerciale pour L`Europe de Paris. Представители "Еврофинанса" в неофициальных беседах заявляют, что они сумеют добиться одобрения надзорных органов на приобретение и Евробанка, и MNB, чтобы впоследствии сформировать единую банковскую группу.

Последним игроком, вступившим в борьбу за росзагранбанки, стала Международная финансовая корпорация (IFC), предоставив кредиты Евробанку, MNB и Внешторгбанку. Ведь теперь она может получить контрольный пакет в Евробанке и блокирующий - в MNB. Правда, исполнительный вице-президент IFC Питер Войке заявил, что корпорация будет участвовать в приватизации росзагранбанков только в случае проведения открытого тендера. Это означает, что вопрос об участии IFC в этой приватизации полностью зависит от решения Национального банковского совета, который должен выбрать механизм выхода Центробанка из капитала росзагранбанка.