После тяжелого 2001 года финансовые институты по всему миру, считают эксперты KPMG, ожидает жестокая конкуренция, консолидация, глобализация и усиленная борьба с отмыванием денег. Выживут те, кто будет нацелен на четко обдуманные решения стратегических проблем. В свет вышло очередное издание международной консалтинговой группы KPMG «Frontiers in finance», посвященное ключевым стратегическим проблемам участников финансового рынка как в 2002 году, так и в последующие периоды.

Для финансовых организаций 2001 год оказался очень тяжелым, поэтому 2002-й, считают в KPMG, может стать переломным для финансовых организаций по всему миру. Бизнес в настоящее время непредсказуем, пишут эксперты, на рынках витает излишняя нервозность, да и доверие инвесторов сильно подорвано. Состояние финансовых институтов в 2001 году было тяжелым: инвестиционные банки по сравнению с 2000 годом потеряли 58% денежных средств от первичного размещения акций, а общая стоимость операций от слияний и поглощений компаний рухнула на 45%. Резкое падение цен на акции привело к снижению доходов от дилерской деятельности и управления активами.

События 11 сентября 2001 года лишь усложнили и без того нелегкую ситуацию в американской финансовой экономике и на мировом рынке. Особенно пострадали такие сектора экономики как туризм, путешествия и авиаперевозки, что по цепочке воздействовало на смежные предприятия. Это, в свою очередь, породило сомнения в качестве кредитов, выданных банковской системой реальному сектору экономики.

Отдельной статьей в описании больших проблем идет страховой бизнес. Большинство аналитиков оценивают ущерб от атак на Нью-Йорк и Вашингтон в диапазоне $30-70 млрд. Специалисты KPMG оценивают потери более чем в $100 млрд, что ставит под сомнение стабильность всего страхового рынка - столь огромные потери могут вызвать эрозию самих основ индустрии страхования.

Проблемы в страховом деле приведут к тому, что этот бизнес будет все более приближаться к банковской практике ведения бизнеса - страховые контракты все больше начинают походить на депозитные договоры. Ожидается, что такие формы контрактов покажут резкий рост в ближайшем будущем. Это в свою очередь приведет к дальнейшей сегментации страхового рынка - на крупных перестраховщиков, действующих как «банкиры», и множество маленьких групп страховщиков.

Финансовой проблемой планетарного масштаба признано также отмывание денег. По оценкам KPMG, ежегодный поток «грязных» денег, отмываемых в мировой финансовой системе, сейчас достигает $600 млрд. Правда, в последнее десятилетие существенно расширился список стран, довольно эффективно борющихся с этим злом через введение стандартов Anti-Money Laundering для своих финансовых институтов. В результате финансовым компаниям проведение незаконных операций все чаще становится невыгодным.

В связи с этим KPMG прогнозирует на 2002 год дальнейшую глобализацию процессов финансового регулирования, особенно в вопросах борьбы с отмыванием денег. Развитие в финансовой сфере, согласно «Frontiers in finance», должно базироваться «на консолидации и рационализации, происходящей в глобальной финансовой индустрии на протяжении последних нескольких лет».

События в Нью-Йорке доказали необходимость создания множества финансовых центров по всему миру для того, чтобы всегда была возможность «продолжать финансовую деятельность как обычно», независимо от внешних условий. Это позволит осуществлять международные операции день в день и наращивать количество клиентов финансовых организаций.